Instances of mortgage discrimination occurred in United States inner city neighborhoods from the 1930s and there is evidence that the practice continues to a degree in the United States today. وقعت حالات من التمييز في الإقراض في أحياء المدن الداخلية للولايات المتحدة الأمريكية منذ ثلاثينيات القرن الماضي، وهناك أدلة على أن هذه الممارسة لا تزال مستمرة إلى درجة ما في الولايات المتحدة اليوم.
Mortgage discrimination played a significant part in the real estate bubble that popped during the later part of 2008, it was found that minorities were disproportionately steered by lenders into subprime loans. لعب التمييز في مجال الرهن دورًا هامًا في الفقاعة العقارية التي اندلعت خلال الجزء الأخير من عام 2008، إذ تبين أن الأقليات كانت موجهة من قبل المقرضين نحو قروض غير مضمونة.
Several class action mortgage discrimination claims have been filed against lenders across the country, alleging that those lenders disproportionately targeted minorities for high cost, high risk subprime lending, which has resulted in disproportionately higher rates of default and foreclosure for minority African American and Hispanic borrowers. قُدِّمَت العديد من دعاوى التمييز في الإقراض ضد المقرضين في جميع أنحاء الولايات المتحدة، مع الادعاء بأن هؤلاء المقرضين استهدفوا بشكل غير متناسب الأقليات بقروض غير مضمونة عالية التكلفة والخطر، مما أدى إلى ارتفاع غير متناسب في معدلات التخلف عن السداد والعجز لدى المقترضين الأمريكيين من أصل أفريقي وإسباني.
جوال إصدار